Planejamento Sucessório

Definição

Estratégia jurídica e financeira para organizar a transferência de patrimônio em vida ou após falecimento, minimizando impostos (ITCMD) e conflitos familiares. Instrumentos: seguro de vida, holding familiar, doação com usufruto, testamento.

Exemplo prático

Com planejamento sucessório incluindo seguro de vida de R$ 1M, a família de Jorge recebeu liquidez imediata para pagar ITCMD e custos do inventário sem vender imóveis.

Termos relacionados

• ITCMD — Imposto sobre Transmissão Causa Mortis e Doação. Tributo estadual cobrado na transferência de bens por herança
• Inventário — Processo judicial ou extrajudicial de levantamento, avaliação e partilha dos bens de uma pessoa falecida. Pode levar de
• Capital Segurado — Valor máximo de indenização que a seguradora pagará em caso de sinistro. No seguro de vida, é o valor que os